A、风险管理规划
B、现金规划
C、投资规划
D、财产传承规划
E、消费支出规划
第2题
A、家庭成长期客户富余的消费资金可选择银行存款的方式存放
B、处于家庭成长期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加、资本积累
C、家庭衰老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性
D、当理财客户处于家庭成熟期时,其理财策略是最保守的
第3题
A、做好投资规划和家庭现金流规划
B、以保守稳定性投资为主,配以适当比例的进取型投资
C、可考虑采取定期定额基金投资等方式,利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
D、积极调整投资组合,以固定收益投资工具为主
E、尽可能多地储备资产、积累财富,未雨绸缪
第4题
第7题
A、目前收入一般、还款能力较弱,但未来收入预期会逐渐增加的人群。如毕业不久的学生
B、目前还款能力较强,但预期收入将减少,或者目前经济很宽裕的人
C、经济能力充裕,初期能负担较多还款,想省息的购房者
D、收入处于稳定状态的家庭
第11题
A、定期寿险
B、定期年金
C、终身年金
D、意外保险