A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。
D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。
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发布时间：2022-10-05

更多“A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B、定期对正常类开户的身份信息以及资金……”相关的问题

第1题

对生产经营正常，具备一定还款能力，但由于暂时资金紧张，到期不能归还全部或部分本金的客户，办理借新还旧须同时满足下列哪些条件？（)

A、按时结清利息

B、原贷款风险分类结果为正常类或关注类

C、原担保能力不弱化

D、对个人贷款，追加借款人家庭成员担保;对公司贷款，追加法人代表、实际控制人或主要股东家庭成员担保

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第2题

下列关于贷款种类的说法中，错误的是()。

A、正常类贷款指借款人能履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款

B、关注类贷款指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款

C、次级类贷款指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。

D、可疑类贷款指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款

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第3题

银行发现客户或其交易对手属于联合理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议的应立即采取下列哪些交易限制措施？（)

A、不予开立金融账户

B、停止使用金融账户

C、暂停金融交易

D、拒绝转移或转换金融资产

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第4题

下列表述中，不符合贷款损失准备金计提方法的是()。

A、对于大额不良贷款汇总计提专项准备金

B、对受突发事件影响的贷款组合，统一计提特别准备金

C、对正常贷款计提普通准备金

D、对金额小、数量多的非正常类贷款，采取批量处理的方法

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第5题

下列对服务顾问岗位职责描述正确的是哪几个？()

A、就维修和保养方面的内容向客户进行基本准确的报价

B、负责要求客户在三包维修单上签字确认

C、对车辆采取防护措施，了解客户车辆情况

D、需要追加维修项目时，第一时间内征得客户的许可

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第6题

关于不幸落水时应采取的应对措施，下列描述不正确的一项是（)。
A、尽量抓住木板等漂浮物，避免与其他硬物碰撞
B、不要举手，不要乱挣扎，尽量不要游泳，能浮在水面即可
C、脱掉衣服，以免衣服吸水而使落水者下沉
D、尽可能向其他落水者靠拢，积极互助、相互鼓励，尽力使自己易于被救援者发现

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第7题

有负面记录后，以下哪些措施无助于修复个人信用（)。 A、避免出现新的负面记录 B、尽
有负面记录后，以下哪些措施无助于修复个人信用()。
A、避免出现新的负面记录
B、尽快重新建立个人的守信记录
C、对已办理的信用卡进行销卡处理

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第8题

关于车速表指示误差检验，下列哪些做法是对的:（)

A、在非驱动轮前部加止动块

B、车辆前、后方及驱动轮两旁不准站立人员

C、迅速加速，一旦车速表指示40km/h,立即测取实际车速

D、不可采取任何紧急制动措施使滚简停止转动。

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第9题