是
否
第3题
是
否
第4题
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资收益
D、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的
E、不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因的
第5题
是
否
第7题
第10题
A、与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B、在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C、对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级
D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告
第11题
是
否