（运营主任）银行可通过Ⅱ类户为存款人提供以下哪些服务（）

第1题

（运营主任）Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元

A、1000元

B、5000元

C、10000元

D、50000元

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第2题

（运营主任）个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的，银行应当采取（）等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全

A、暂停该客户卡中所有业务

B、引导存款人撤销或归并账户

C、采取降低账户类别

D、劝导客户保持卡中余额为零

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第3题

（运营主任）Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元

A、1000元

B、5000元

C、10000元

D、50000元

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第4题

（运营主任）银行依托自助机具为个人开立Ⅰ类户的，应当经银行工作人员哪种方式审核开户人身份（）

A、现场面对面

B、电话

C、视频

D、照片

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第5题

（运营主任）银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少哪些要素（）

A、开户申请人姓名

B、居民身份证号码

C、手机号码

D、绑定账户账号（卡号）

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第6题

（运营主任）银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户哪些业务变更时，应当按照新开户要求重新验证信息，并采取措施核实个人变更信息的真实意愿（）

A、姓名

B、居民身份证号码

C、手机号码

D、绑定账户

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第7题

（运营主任）开户行为异常中，多个新增Ⅱ、Ⅲ类户呈现出的集中性特征不包括（）

A、绑定账户开户行集中在少数几家银行

B、开户时间集中于凌晨等异常时段

C、客户为不同年龄层人群

D、客户集中在相近的网络地址或地理位置

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第8题

（运营主任）办理核准类银行结算账户的开立业务，采用银行处理模式的，银行应留存（）的副本，并将正本交存款人

A、营业执照

B、开户许可证

C、机构信用代码证

D、组织机构代码证

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第9题

（运营主任）银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应于发现之日起（）日内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务

A、10

B、20

C、30

D、0

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第10题

（运营主任）银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应于发现之日起（）日内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务

A、10

B、20

C、30

D、15

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第11题

（运营主任）银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应于发现之日起（）日内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务

A、10

B、20

C、30

D、15

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