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根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》(银监发〔2016〕24号),商业银行应当于每年度结束后3个月内向银保监会报送代销业务年度报告()

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第1题

《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,商业银行应当建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在()代理他人开户。

A、本行

B、本系统

C、本网点

D、营业时间

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第2题

《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,对代理个人客户结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度()的相关要求,并探索采取账户管理有6效措施,积极防范代理风险。

A、热线联系制度

B、联系被代理人进行核实

C、联网核查

D、远程授权

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第3题

下列关于理财投资业务管理规范的说法,错误的是()。

A、商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况

B、商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的,必须由银监会审核批准

C、商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺

D、商业银行应比照自营贷款管理流程,对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理

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第4题

根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》的规定,商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时,应当向其出具投保提示书,要求客户仔细阅读并理解。投保提示书应当至少包括()内容。

A、客户购买的是保险产品

B、提示客户详细阅读保险条款和产品说明书,尤其是保险责任、犹豫期和退保事项、利益演示、费用扣除等内容

C、提示客户应当由投保人亲自抄录、签名

D、客户向商业银行及保险公司咨询及投诉渠道

E、监管机构的其他相关规定

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第5题

根据《商业银行服务价格管理办法》(中国银监会国家发展改革委令2014年第1号),商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的,应当由分支机构制定服务价格,并由分支机构按照本办法规定统一进行公示()

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第6题

依据《中国银监会关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知》,商业银行应当建立()各类表外业务风险的信息管理系统,全面准确反映单个和总体业务风险及其变动情况。

A、计量

B、监控

C、报告

D、预警

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第7题

根据《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行不得从事的业务是()。

A、证券交易所股票投资

B、代理保险业务

C、代理开放式基金销售

D、代理销售信托投资产品

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第8题

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,下列操作不符合该规定的是()。

A、有效识别客户身份

B、了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求

C、确认客户抄录的风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写

D、向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等

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第9题

2005年2月,中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议,会议传达和学习了党中央、国务院领导同志的重要批示,会后出台了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》,提出了防范操作风险的“()条意见”。

A、十三

B、十二

C、十

D、八

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第10题

依据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》,各机构要本着()三大原则,对包括平台贷款在内的中长期贷款还款方式进行统一规范,不得集中在贷款到期时偿还。

A、风险早期暴露

B、审慎经营

C、科学负担

D、风险管理

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第11题

关于基金代销机构的理解,正确的是()

A、通过销售基金产品赚取佣金

B、 代理基金资产的清算和结算

C、 与商业银行签订产品代销协议

D、 接受投资人委托设计和管理基金产品

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