A、了解你的客户原则,严格落实商户实名制
B、重点检查是否存在以平台对接或大商户模式拓展特约商户(不含网络商户),特约商户巡检制度是否落实到位
C、通过外包商拓展的商户,收单机构是否履行了审核责任
D、收单机构与外包商协议及合作内容是否符合相关规定,是否存在将核心业务外包的违规行为
第2题
A、收单资金结算流程,是否完成系统改造确保交易信息真实、完整、可追溯
B、收单机构是否建立特约商户收单账户设置和变更审核制度
C、是否违规为不符合制度要求的特约商户提供T+0资金结算服务
D、银行是否为获收单业务许可的其他机构提供资金转移服务
第3题
A、了解你的客户
B、信任你的客户
C、服务你的客户
D、考核你的客户
第4题
A、银行自助柜员机是否执行24小时后办理本人同行转账
B、是否建立单位开户审慎核实机制
C、是否为入网不满90日或入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务
D、是否在网上买卖POS机、刷卡器等受理终端
第6题
A、有效降低特约商户系统投入和运营成本
B、可以为消费者提供多元化支付方式
C、提高特约商户支付效率和消费者支付体验
D、推动支付渠道的多元化发展
第8题
A、5
B、10
C、20
D、30
第9题
A、60、30
B、30、90
C、90、30
D、30、60