理财产品销售对象中的私人银行客户是指金融净资产达到（）元人民币及以上的商业银行客户

A、理财销售人员必须是获得我行“个人投资产品销售资格”的理财经理(私人银行客户经理除外)、投资顾问和网点营业机构管理人员

B、理财销售人员由总行个人数字金融部统认证。未获得销售资格的人员不得向投资者进行任何形式的产品介绍、风险揭示、办理中购赎同业务等产品销售活动

C、各级销售机构必须在理财专区或公示栏公示具有银行理财产品销售资质的客户经理及其可以销售的投资产品范围

D、销售专区内应设置销售人员工作牌，摆放在明显位置；公示牌的内容应包含：销售人员照片、所属分支机构、姓名、员工号、销告资格证书及编号等信息

是

否

A、打造开放、连接、共赢的战略生态，全面构建具有中信特色的私人银行服务体系

B、坚持以客户为中心、用客户资源整合共享客户资源、长期价值和差异化服务理念，实现由单一产品销售向综合金融服务提升转变

C、由客户需求满足向客户需求创造转变

D、由粗放经营向客户价值提升转变

是

否

A、客户可以实际获得的收益包括银行收益。

B、本系统中，银行收益是指理财产品运作过程中所获收益分配给银行的部分。

C、预期收益率不等同于客户实际获得的收益。

D、预期收益率指按照历史经验和现行市场情况估计，某理财产品到期可能获得的收益率。

A、可以帮助投资者树立正确的理财观，提高客户素质，增强投资者的风险意识

B、可以提高商业银行的盈利能力

C、可以规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定

D、可以促进理财产品销售，扩大客户财富规模

E、可以有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务的健康发展

A、Ⅰ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

A、由单一产品销售向综合金融服务提升转变

B、全面构建有品位、高品质、强品牌的私人银行服务体系，打造业内一流私行

C、由粗放经营向客户价值提升转变

D、由多岗位管户、单兵较量向职业化、专业化、知识化的私行专属营销服务团队转变

A、综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

B、综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

C、按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

D、综合理财服务更强调个性化的服务

A、总行交易银行部（普惠金融部）

B、国际业务管理部（离岸业务部）

C、零售业务部

D、私人银行部

E、公司业务部

F、金融机构部