是
否
第3题
A、大额支取须认真核对客户开户时实名证件,如代办还需核对代理人证件
B、取款的业务操作处理中必须严格遵守“先付款后记账”原则
C、坚持大额复核制度,付款必须双人复核
D、网络异常时,出现重发交易,根据系统提示,无明确的可付款
第4题
第5题
A、销户时对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情况。
B、销户时对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C、销户时由其他单位或他人代办分期还款的应注意调查贷款是否被挪用
D、销户后银行可将客户资料一并销毁
第6题
A、活期储蓄存款户支取或销户时,借记“现金”,贷记“活期储蓄存款”科目
B、定期储蓄存款户开户存入时,借记“现金”科目
C、定期储蓄存款户逾期支取时应计付逾期利息
D、定期储蓄存款户科目应按居民个人及定期种类设置明细账进行明细核算
E、对定期储蓄存款户,不能使用“开销户登记簿”进行开销户管理
第7题
A、挂失
B、解挂
C、更换卡签
D、销户
E、账户解约
F、退保证金
第8题
第9题
A、对大额取现销户的须在可疑交易报告中注明取现销户
B、对大额转账销户的在可疑交易报告中不必填写交易对手信息
C、对由代理人办理销户的应核对代理人的有效件有效件如为应通过联网核查公民身份信息系统进行核查
D、销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存