A、客户有效投诉件数
B、员工未完成反洗钱的比率
C、第三方发生操作风险事件的次数
D、董事会水平
第2题
第3题
A、操作风险管理工具和手段主要有风险与控制自评估(RCSA)、关键风险指标(KRI)、损失数据库(LD)等
B、操作风险损失数据一般通过日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式来累积,银行也可获取一些外部数据来弥补自身数据的不足
C、关键风险指标是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系,能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况
D、关键高位人员未按规定进行轮岗或强制休假的比例就是一个关键风险指标,可反映关键岗位的风险情况
E、操作风险与控制自评估主要包括风险评估和控制评价两个方面
第5题
A、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程
B、商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险
C、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段
D、定性分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析
第6题
A、关键风险指标数据收集存在缺陷,如数据无法取得,无法保证数据的质量等。
B、新产品、新业务上线。
C、某个或某类业务被暂停或取消。
D、部门职责发生调整或变更。
E、银行或条线部门风险偏好及流程发生的变化不大。