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涉案账户冻结由系统控制,开户网点无法解冻。如果账户开户人确认账户为他人冒名开立的,应向我行出具被冒用身份开户并同意销户的声明,经开户网点审核后,按如下流程处理:个人账户由开户网点逐级上报至总行个人金融部;企业账户由开户网点逐级上报至总行公司业务部和运营管理部。总行相关部门同意该客户销户的,交由总行安全保卫部通过系统后台集中执行,并由相关部门按业务条线通知开户网点将处理结果告知客户()

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第1题

身份重新核实为真实的,客户确认涉案账户为冒名开户的,邮政储蓄机构应对该账户进行()处理。

A、正式销户

B、冒名销户

C、冻结业务

D、暂停非柜面业务

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第2题

有权机关对同一案件的同一被执行人的已冻结账户存款进行扣划需出具解冻文书,但扣划后是否继续冻结该账户,网点需要求有权机关在协助执行通知书中予以注示,否则视为不再继续冻结()

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第3题

A.客户收到短信提示:【中国农业银行】尊敬的客户,您名下尾号****的账户,被公安机关认定为电信网络诈骗涉案账户,为保护您的权益,根据中国人民银行有关规定,请您务必于3个自然日内到我行任一网点重新核实身份,以免影响您名下其他账户的正常使用。若您对公安机关的认定结果有疑义,请及时联系公安机关进行确认,我行将根据公安机关确认结果对账户进行相应处理。感谢您的理解和大力支持
B.掌银、网银无法正常登录,提示语为:登录失败,您名下存在不符合人民银行有关规定的账户,已暂停您的电子渠道业务,请携带本人有效证件、账户到我行营业网点核实后恢复电子银行业务权限
C.不论客户表示是冒名开户还是本人开立,均需客户至网点处理
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!
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第4题

(运营主任)各银行业金融机构应当确定专职部门负责涉案账户资金快速查询、冻结工作。并将()机构联系人名单报及联系方式报银监会,由银监会汇总后报人行及公安部

A、县级

B、省级(含)以上

C、省级以上(不含)

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第5题

(运营主任)对于涉案账户资金跨省、自治区、直辖市分布的,其查询、冻结由()出具“协助查询、冻结存款通知书”等法律文书,由公安部相关业务部门出具“账户资金查询、冻结申请表”,经公安部主管部领导或其授权的业务部门负责人批准后,送相关银行业金融机构总部,由银行业金融机构总部办理

A、案件发生地的公安机关

B、案件承办的公安机关

C、案件发生地及承办的公安机关

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第6题

(运营主任)个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个I类户的,对于无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人采取()等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全

A、冻结

B、撤销

C、归并账户

D、降低账户类别

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第7题

已销户账户的分户账信息在一定期限内(由各一级分行自定,原则上不得低于5年)可在()内任一网点查询。

A、开户网点

B、同县市

C、同地市

D、开户省内

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第8题

对于公安部门、监管部门定期公布的“涉案账户”和“黑名单”客户,开户机构应为其办理账户撤销业务()

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第9题

关于开放式基金铁冻结和解冻,以下哪项描述是正确的。

A、基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻

B、基金账户被冻结的,被冻结部分产生的权益不冻结

C、基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益不冻结

D、以上说法都不正确

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第10题

客户于2016年11月30日前在邮政储蓄机构开立5个及以上Ⅰ类户的,邮政储蓄机构应当对客户所有账户逐个核实开户的合理性,登记账户使用原因。账户核实登记时,只能由客户本人持存款凭证及有效实名证件至全国任一网点办理,不允许代办。()

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第11题

对于通过柜面冻结的账户,既能通过柜面进行解冻和续冻操作,也可以通过外部欺诈系统进行网络解冻、续冻操作()

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