更多“(运营主任)银行为开户申请人开立个人银行账户时,应要求其提供本人有效身份证件,并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。银行通过有效……”相关的问题
第1题
(运营主任)银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户,应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立,验证的信息应当至少哪些要素()
A、开户申请人姓名
B、居民身份证号码
C、手机号码
D、绑定账户账号(卡号)
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第2题
(运营主任)通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的,银行可为开户申请人开立()
A、Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户
B、Ⅰ类户、Ⅱ类户
C、Ⅰ类户、Ⅲ类户
D、Ⅱ类户或Ⅲ类户
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第3题
(运营主任)通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的,银行可为开户申请人开立()
A、Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户
B、Ⅰ类户、Ⅱ类户
C、Ⅰ类户、Ⅲ类户
D、Ⅱ类户或Ⅲ类户
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第4题
(运营主任)银行依托自助机具为个人开立Ⅰ类户的,应当经银行工作人员哪种方式审核开户人身份()
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第5题
(运营主任)符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的,银行应办理开户手续,并于开户之日起()内向人民银行当地分支行备案
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第6题
银行为个人开立银行结算账户时,不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。()
银行为个人开立银行结算账户时,不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。()
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第7题
(运营主任)银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,应在与客户签订的账户管理协议中约定长期不动、()处置方法
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第8题
(运营主任)银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,应在与客户签订的账户管理协议中约定()、零余额账户处置方法
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第9题
(运营主任)个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个I类户的,对于无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人采取()等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全
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第10题
(运营主任)存管银行为集中存管证券公司客户(包括个人投资者和机构投资者)交易结算资金而开立的专用存款账户被称为()
A、交收过渡账户
B、汇总账户
C、结算账户
D、清算账户
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第11题
(运营主任)个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的,银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的,银行应当采取()等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全
A、暂停该客户卡中所有业务
B、引导存款人撤销或归并账户
C、采取降低账户类别
D、劝导客户保持卡中余额为零
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