因个人业务能力或其他主观原因未能在规定时间内通过大堂经理岗位资格考试的，应及时退出大堂经理岗位（）

A、在进行联网核查时未核对相关个人的居民身份证照片

B、不法分子开立假名银行账户

C、以虚假居民身份证件办理按照法律、法规或部门规章规定应核对相关个人的居民身份证件的支付结算业务

D、银行机构向联网核查系统发送请求报文中的上报机构代码和核查机构代码不合规

A、还款能力风险

B、合规性风险

C、操作风险

D、还款意愿风险

E、欺诈风险

是

否

A、对资金来源、贷款用途进行重点审查，确保其合法合规

B、审查委托意愿是否真实，利率是否符合规定，对利率与市场行情相差较大的，应调查原因

C、委托人和借款人身份的验证，可办理委托贷款金额、手续费费率及收取方法等

D、对借款人基本情况、经营管理能力、财务状况、偿债能力进行必要分析

A、当事人在诉讼之前就持有，但在一审诉讼过程中一直没有向人民法院提供，到二审程序时，当事人才向人民法院出示的证据

B、当事人在举证期限届满后才发现的证据

C、当事人在二审中向人民法院提供的在一审庭审结束后才发现的证据

D、当事人在举证期限内因主观原因未能在举证期限内提供，但在法庭开庭时向法庭出示的证据

A、依法经工商行政管理机关核准登记或主管机关批准设立，注册或经营地址在农商银行服务辖区内，成立半年以上

B、经营管理制度健全，财务状况良好，主营业务清晰，效益良好，核心管理人员具有良好素质和管理能力

C、法人客户法定代表人、主要股东、实际控制人及其家庭成员信用状况良好，无欺诈、恶意逃废债务等不良信用记录，无重大不良环保信息记录，无因严重违法违规被政府部门行政处罚等记录

D、借款人具备支付购房首付款和按期偿还本息的能力，且还款来源合法合规;首付款须为自有资金，来源不能为银行贷款或者其他借款

A、在客户调查中弄虚作假

B、丢失客户重要凭证

C、严重违反操作规程或逆流程操作

D、因为主观原因出现重大贸易融资诉讼案件

A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的

B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的

C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的

D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的

E、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的

A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的

B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的

C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的

D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的

E、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的

是

否