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[单选]

下列表述中,最符合家庭成长期理财特征的是() 。

A、愿意承担较高的风险,追求高收益

B、风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益

C、尽力保全已积累的财富,厌恶风险

D、没有或仅有较低的理财需求和理财能力

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第1题

家庭的生命周期包括家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期。()
家庭的生命周期包括家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期。()
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第2题

下列关于制定理财规划方案,表述错误的是()。

A、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

B、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

C、理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的

D、家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

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第3题

一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。

A、家庭衰老期

B、家庭成熟期

C、家庭形成期

D、家庭成长期

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第4题

一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。

A、家庭衰老期

B、家庭成长期

C、家庭成熟期

D、家庭形成期

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第5题

下列关于理财师工作流程步骤正确的是()。

A、接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

B、收集、整理和分析客户的家庭财务状况→接触客户→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

C、接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制订理财规划方案→明确客户的理财目标→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

D、接触客户→明确客户的理财目标→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制定理财计划→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

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第6题

含有高成长性和高风险的投资产品的资产组合比较适合() 的家庭。

A、家庭形成期

B、家庭成熟期

C、家庭衰老期

D、家庭成长期

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第7题

客户信息分为定量信息和定性信息。下列不属于定量信息的是()

A、家庭短期理财目标

B、家庭资产、负债情况

C、家庭储蓄额度

D、家庭收入、支出金额

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第8题

一般而言,可积累的财产达到巅峰,要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的()阶段

A、家庭成熟期

B、家庭形成期

C、家庭衰老期

D、家庭成长期

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第9题

一切家庭形式中最稳定的形式是()

A、重组家庭

B、单亲家庭

C、核心家庭

D、丁克家庭

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第10题

()是整个理财规划中最实质性的一个环节,执行的好坏决定着整个理财方案的效果。

A、理财方案的执行

B、理财方案的制定

C、了解客户

D、收集客户信息

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第11题

家庭的生命周期一般可分为()。

A、形成期

B、成长期

C、成熟期

D、衰老期

E、死亡期

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