金融消费者在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，金融机构负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务（）

第1题

A．为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存（或取）款业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件
B．当自然人客户由他人代理办理人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存（或取）款业务时，金融机构应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件种类、号码
C．如存（或取）款人因合理理由无法提供户主有效身份证件，且单笔存（或取）款金额达到人民币1万元以上或外币等值1000美元以上时，金融机构可按照一次性金融服务规定对存（或取）款人开展客户身份识别
D．上述金额以上均不包含本数
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第2题

根据《金融消费者投诉统计分类及编码银行业金融机构》（银发〔2018〕211号），投诉业务办理渠道：指金融消费者投诉所涉及的业务办理方式和途径（）

是

否

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第3题

根据《金融消费者投诉统计分类及编码银行业金融机构》（银发〔2018〕211号），投诉业务办理渠道：指金融消费者投诉所涉及的业务办理方式和途径（）

是

否

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第4题

根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（银发〔2016〕314号），金融机构应当尊重金融消费者购买金融产品和服务的真实意愿，不得擅自代理金融消费者办理业务，不得擅自修改金融消费者的业务指令（）

是

否

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第5题

根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（银发〔2016〕314号），金融机构应当尊重金融消费者购买金融产品和服务的真实意愿，不得擅自代理金融消费者办理业务，不得擅自修改金融消费者的业务指令（）

是

否

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第6题

《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》的适用范围（)。

A、办理人民币存取款业务的银行业金融机构(以下称金融机构)记录、存储人民币纸币冠字号码

B、金融消费者申请查询涉假纠纷冠字号码

C、人民银行及金融机构再查询涉假纠纷冠字号码

D、金融消费者假币鉴定申请

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第7题

办理账户止付后，账户可以办理（)业务。

A、现金到账户的转账

B、个人存款证明

C、存单质押

D、ATM小额取款

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第8题

一客户于2014年5月8日在某银行自助柜员机上取款1000元。一周后，该客户在超市使用现金时发现有一张假币，该客户如果要申请进行冠字号码查询，他应该（)。（案例分析)

A、联系该自助设备所属银行

B、提供超市录像

C、携带有效证件、有异议纸币、办理取款业务的证明资料

D、提交《人民币冠字号码查询申请表》

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第9题

A、网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任
B、网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任
C、对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果
D、对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果

此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第10题

从人民银行调入和金融机构相互取款业务调入，由本行对外支付的现金，可采取（)记录冠字号码。

A、再次清点并记录冠字号码

B、冠字号码信息流与现金实物流同步交接

C、其他可行的方案

D、不需要记录

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第11题

从人民银行调入和金融机构相互取款业务调入，由本行对外支付的现金可采取以下（)方案

A、再次清点并记录冠字号码。金融机构利用本行清分机或类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发A现的假币，责任归本行;清点后发现假币，责任归原封捆单位

B、再次清点并记录冠字号码。金融机构利用本行清分机或类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发A现的假币，责任归原封捆单位;清点后发现假币，责任归本行

C、冠字号码信息流与现金实物流同步交接。配备相应软硬件，进行冠字号码信息流与对应现金实物流的同步交接与记录

D、金融机构间跨行现金应进行冠字号码采集，不必实现可追溯查询

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