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[多选]

营业机构开办代销公募基金业务,应满足以下哪些基本条件()

A、具备联入理财类业务系统的各项硬件条件,具备符合监管和行内要求的录音录像设施

B、具备符合监管和行内要求的销售专区(或专柜),销售专区(或专柜)应具有明显标识

C、配备可以登录产品信息查询平台的设备,或者能够提供纸质产品目录,便于消费者查询、核实公募基金产品信息

D、至少配备一名具备初级以上(含初级)理财经理岗位资格及基金从业资格的理财经理

E、具备在销售专区(或专柜)公示合格销售人员和其授权销售产品范围等相关信息的条件

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第1题

代销公募基金业务的销售渠道包括营业机构和(),哪个选项最准确。

A、手机银行

B、个人网银

C、微信银行

D、电子渠道

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第2题

A.具备联入理财类业务系统的各项硬件条件,具备符合监管和行内要求的录音录像设备,配备相应设备以登录产品信息查询平台或提供纸质产品目录B.销售专区内必须安装配备录音录像设备,同时配备包含销售专区(或销售专柜)、录音录像字样的明显标识C.至少配备一名具备理财经理岗位资格的营销人员D.具备行内要求的销售专区
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第3题

邮储银行代销公募基金业务的以下()交易必须采取填单方式。

A、基金TA开户

B、认购

C、分红方式变更

D、转托管

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第4题

根据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售管理办(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕198号),基金产品宣传材料应由基金管理人制作,各级机构不得擅自制作基金产品宣传材料,也不得自行制作产品宣传内容通过网点展板、电子屏等设备进行宣传()

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第5题

根据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售管理办(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕198号),基金销售分支机构及营销人员在从事公募基金销售活动时,不得有以下情形()

A、误导客户将公募基金产品作为存款或者我行理财产品进行销售,隐瞒产品风险或者夸大产品收益,向客户承诺保证本金或者收益

B、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

C、违背客户意愿将代销公募基金产品与其他产品进行捆绑销售

D、由销售人员违规代替客户签署代销公募基金业务相关文件

E、代替客户进行代销公募基金产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销公募基金产品

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第6题

公募基金营销过程中应销售人员充分揭示产品风险,告知消费者基金产品风险评级及其含义、可能导致本金亏损的风险事项,明确基金管理人和代销机构不承担保证基金产品本金或者收益的义务。()

正确

错误

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第7题

关于产品公示要求,以下不正确的是()。

A、客户可以在银行营业场所通过指定设备访问“理财及代销产品信息查询系统”查询

B、“理财及代销产品信息查询系统”严格区分自有与代销、公募与私募等不同产品类型在分披露产品信息,产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级、合格投资者范围等内容

C、未在查询系统上收录的产品,可视情况销售

D、“理财及代销产品信息查询系统”包括全部在售及存续期内金融产品的基本信息

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第8题

根据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售管理办(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕198号),我行的公募基金风险评级与管理人评级不一致的,应以二者较高的评级为准()

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第9题

关于产品公示要求,以下不正确的是()。

A、客户可以在银行营业场所通过指定设备访问“理财及代销产品信息查询系统”查询

B、“理财及代销产品信息查询系统”严格区分自有与代销、公募与私算等不同产品美型,充分披重产品信息,产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级、合格投资古范围等内容

C、未在查询系统上收录的产品,可视情况销售

D、“理财及代销产品信息查询系统”包括全部在售及存续期内金融产品的基本信息

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第10题

我行《中国邮政储蓄银行云南省分行理财与代销业务录音录像管理实施细则(2020年修订版)》里所规范的代销类业务包括()

A、代销保险

B、代销公募基金

C、代销基金管理公司资产管理计划

D、代销证券公司资产管理计划

E、代销商业银行理财子公司理财产品

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第11题

关于地方证监局的职责,下列说法错误的是()

A、负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管

B、负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管

C、负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作

D、负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案

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