A、投资者首次风险承受能力评估可以在网点或网络金融渠道进行
B、投资者首次风险承受能力评估只能在网点柜面进行
C、在网点进行风险承受能力评估的,评估问卷需经投资者填写评估结果并签字,评估人签字/章、盖网点业务用章、营销主管审核签字/章
D、风险承受能力评估问卷由总行统一制定
第2题
A、适当性
B、可行性
C、合适性
D、唯一性
第4题
A、所销售的银行产品
B、市场发展情况
C、风险收益状况
D、代理销售产品的性质
第5题
A、信用状况
B、经营管理能力
C、市场投资能力
D、风险控制能力
第6题
A、客户购买的是保险产品
B、提示客户详细阅读保险条款和产品说明书,尤其是保险责任、犹豫期和退保事项、利益演示、费用扣除等内容
C、提示客户应当由投保人亲自抄录、签名
D、客户向商业银行及保险公司咨询及投诉渠道
E、监管机构的其他相关规定
第7题
A、信用状况
B、风险处置能力
C、市场投资能力
D、经营管理能力
第8题
A、商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况
B、商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的,必须由银监会审核批准
C、商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺
D、商业银行应比照自营贷款管理流程,对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理
第10题
A、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员。
B、商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。
C、商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。
D、保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户无条件的保证收益。
第11题
A、10小时
B、20小时
C、30小时