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为提高风险防范能力,接入机构在取得客户书面授权后,可以同时查询客户本人及其配偶的信用报告()

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第1题

银行市场准入的主要目标不包括()。

A、保证注册银行具有良好的品质,预防不稳定机构进入银行体系

B、维护银行市场秩序

C、提高银行防范风险的能力

D、保护存款者的利益

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第2题

(运营主任)收单机构要与服务点签订协议,明确各自权利、义务和违约责任。双方在协议中,应就()等进行约定

A、现金来源

B、差错处理

C、客户纠纷处理

D、风险防范

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第3题

物业服务企业的风险防范可从()方面进行。

A、学法、懂法和守法

B、抓制度建设、抓员工素质和抓管理落实

C、妥善处理物业管理活动相关主体间的关系

D、提高研究、控制和防范的能力

E、提高管理费的收取能力

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第4题

下列各项中属于控制审计风险方法中自我保护法的做法有:

A、提高审计人员的业务水平

B、签订业务约定书,取得管理当局说明书

C、建立风险基金制度

D、聘请法律顾问

E、加强审计质量控制

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第5题

在线签约提还款的优势有()。

A、提供客户签约便利,可拓展异地客户

B、提高内部效率,降低操作风险

C、确保身份真实,防范道德风险

D、无需身份核实

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第6题

《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》(保监发〔2017〕35号)要求加强消费者权益保护,切实防范群体性事件风险,主要包括()

A、完善消费者权益保护机制

B、加强人身保险产品销售行为管理

C、严查违规套取费用

D、防范数据不真实风险

E、提高群体性事件的应急处置能力

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第7题

关于互联网基金销售,下列说法错误的是()。

A、基金销售机构与其他机构通过互联网合作销售基金等理财产品的,要切实履行风险披露义务,必要时可以承诺收益方式吸引客户

B、基金管理人应当采取有效措施防范资产配置中的期限错配和流动性风险

C、基金销售机构及其合作机构通过其他活动为投资人提供收益的,应当对收益构成、先决条件、适用情形等进行全面、真实、准确表述和列示

D、基金销售机构及其合作机构通过其他活动为投资人提供收益的,不得与基金产品收益混同

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第8题

根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》的规定,商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时,应当向其出具投保提示书,要求客户仔细阅读并理解。投保提示书应当至少包括()内容。

A、客户购买的是保险产品

B、提示客户详细阅读保险条款和产品说明书,尤其是保险责任、犹豫期和退保事项、利益演示、费用扣除等内容

C、提示客户应当由投保人亲自抄录、签名

D、客户向商业银行及保险公司咨询及投诉渠道

E、监管机构的其他相关规定

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第9题

客户被看做商业银行的核心资产,现在越来越多的商业银行将产品研发、未来发展计划向客户/公众告知,增强对客户/公众的透明度。这对声誉风险管理有什么意义?()

A、提高商业银行的声誉

B、增加客户对银行声誉风险管理的干预程度

C、增加客户对商业银行声誉风险管理的了解程度

D、广泛征求客户的意见,提早预知和防范新产品可能引发的声誉风险

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第10题

关于市场流动性风险的以下说法,正确的是()。

A、市场流动性风险反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力

B、资产的变现能力越强,银行的流动性状况越佳,其流动性风险也相应越低

C、资产流动性是商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力

D、一般从零售客户和公司/机构客户两个角度对商业银行的市场流动性进行分析

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第11题

以下关于查询业务风险防范,说法正确的有()。

A、邮储各级机构人员未经客户申请,严禁查阅客户账户相关信息

B、网点工作人员可据客户需要使用司法查询业务

C、司法查询严格执行授权制度,并加强司法查询的使用管理

D、查询的结果信息,必须加强打印管理

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