A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B、共同被第三方企事业法人所控制的
C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的
D、存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
第1题
A、集团客户授信业务风险管理的组织建设
B、风险管理与防范的具体措施、确定单一集团客户的范围所依据的准则
C、对单一集团客户的授信限额标准
D、内部报告程序以及内部责任分配
第2题
A、商业银行对集团客户授信管理制度的建设
B、授信制度执行情况
C、信贷信息系统的建设
D、集团客户关联交易和过度授信情况
第4题
A、授信总额和资产负债指标
B、盈利指标和流动性指标
C、贷款本息偿还情况
D、关键管理人员的信用状况
第5题
第6题
A、集团客户各成员的名称
B、法定代表人、实际控制人
C、注册地、注册资本、主营业务、股权结构
D、高级管理人员情况、财务状况
第7题
A、关联方交易情况
B、经营财务状况的异常变化和关键管理人员的变动
C、集团客户贷款的变化
D、集团客户的违规经营、被起诉、欠息、逃废债、提供虚假资料
第9题
A、按受权人划分,信贷授权可授予总部授信业务审批部门及其派出机构、分支机构负责人或独立授信审批人
B、按授信品种划分,可按风险高低进行授权
C、按行业进行授权
D、按客户风险评级授权
第10题
A、理财业务、财富管理业务、私人银行业务
B、理财业务、私人银行业务、财富管理业务
C、私人银行业务、财富管理业务、理财业务
D、财富管理业务、理财业务、私人银行业务
第11题
A、商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户,双方签字
B、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应尊重客户意愿,无须列明商业银行的意见
C、商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D、商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E、商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明最有利的投资情形