A、柜员必须审核理财产品交易申请书/协议书填写内容正确、完整,无涂改
B、柜员必须审查理财金账户卡(牡丹灵通卡•e时代卡、牡丹灵通卡)真实有效
C、柜员必须审核申请人身份证件真实有效
第1题
A、单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B、单笔认购理财产品不少于200万元人民币的自然人
C、个人收入在最近三年每年超过20万元人民币,且能提供相关证明的自然人
D、家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人
E、认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人
第2题
A、单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B、认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人
C、个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人
D、单笔认购理财产品不少于200万元人民币的自然人
第3题
A、安全保管理财产品财产
B、为每只理财产品开设独立的托管账户,不同托管账户中的资产应当相互独立
C、理财托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料保存20年以上
D、对理财产品投资信息和相关资料承担保密责任
第4题
A、法律
B、行政法规
C、规章规定
D、审计要求
E、合同约定
第5题
A、货物贸易外汇管理
B、服务贸易外汇管理
C、跨境人民币管理
D、其他业务管理依据:跨境人民币业务展业原则总则第一部分客户识别-基本信息识别中监管合规的要求
第6题
A、100万元
B、200万元
C、50万元
D、150万元
第7题
A、经办人员不能受理
B、经办人员只能在11月3日受理
C、经办人员可以受理,使用3102理财产品认购撤销
D、经办人员可以受理,使用3103理财产品认购撤销
第8题
A、小李购买理财产品时,出示80万元个人储蓄存款证明
B、小张提供了最近3年的收入证明,每年不低于20万元
C、小赵提供了最近3年每年28万元的家庭收入证明
D、小王单笔认购理财产品50万元人民币
第9题
A、商业银行未保存客户评估资料,不能证明理财计划是符合客户利益原则的
B、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的
C、商业银行未保存客户评估资料,不能证明产品销售是符合客户利益原则的
D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的
E、银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的
第10题
是
否
第11题
A、业务
B、产品介绍
C、相关风险
D、关键信息提示
E、客户确认和反馈