科学评估公司所面临的洗钱风险状况，合理配置反洗钱资源，建立与风险水平相适应的反洗钱体系，将有限资源投入到洗钱风险较高的业务领域，根据风险状况对风险控制措施进行调整，提升工作有效性。以上内容是反洗钱工作的（)。

A.依法合规原则

B.风险为本原则

C.尽职履责原则

D.违规问责原则

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

A、C(Constrains)：约束

B、A(Asset)：资产

C、T(Threat)：威胁

D、V(Vulnerability)：脆弱性

A、商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户，双方签字

B、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

C、商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

D、商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

E、商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

A、风险为本原则

B、全面性原则

C、同一性原则

D、动态管理原则

A、政策风险

B、筹资风险

C、完工风险

D、超支风险

A、接受客户馈赠的消费卡

B、把客户的交易信息告知同机构的同事

C、给客户介绍本行新推出的理财产品

D、如实告知客户本行理财产品所面临的风险

E、把客户的婚姻及家庭状况告知自己的家人

A、非系统风险

B、系统风险

C、操作风险

D、法律风险

E、公司决策权

A、项目所属行业当前整体状况分析，国内外情况对比，发展趋势预测，项目所生产产品的生命周期分析

B、项目产品市场情况分析和项目产品的竞争力分析

C、贷款项目是否符合国家产业政策，是否符合国家总体布局和地区经济结构的需要

D、资源条件能否满足项目需要，原辅材料、燃料供应是否有保障，是否经济合理

A、涉众型经济犯罪风险上升

B、网络犯罪威胁不断增大

C、交叉使用多种行业和业务

D、跨境洗钱手法不断翻新

A、市场流动性风险反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力

B、资产的变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低

C、资产流动性是商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力

D、一般从零售客户和公司/机构客户两个角度对商业银行的市场流动性进行分析