更多“总行按照“涉案账户开户人在我行的其他账户”集中实施冻结。对于个人账户,冻结原因代码“1005”(涉案账户名下其他账户冻结),冻结渠道显示“T……”相关的问题
第1题
涉案账户冻结由系统控制,开户网点无法解冻。如果账户开户人确认账户为他人冒名开立的,应向我行出具被冒用身份开户并同意销户的声明,经开户网点审核后,按如下流程处理:个人账户由开户网点逐级上报至总行个人金融部;企业账户由开户网点逐级上报至总行公司业务部和运营管理部。总行相关部门同意该客户销户的,交由总行安全保卫部通过系统后台集中执行,并由相关部门按业务条线通知开户网点将处理结果告知客户()
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第2题
A.客户收到短信提示:【中国农业银行】尊敬的客户,您名下尾号****的账户,被公安机关认定为电信网络诈骗涉案账户,为保护您的权益,根据中国人民银行有关规定,请您务必于3个自然日内到我行任一网点重新核实身份,以免影响您名下其他账户的正常使用。若您对公安机关的认定结果有疑义,请及时联系公安机关进行确认,我行将根据公安机关确认结果对账户进行相应处理。感谢您的理解和大力支持
B.掌银、网银无法正常登录,提示语为:登录失败,您名下存在不符合人民银行有关规定的账户,已暂停您的电子渠道业务,请携带本人有效证件、账户到我行营业网点核实后恢复电子银行业务权限
C.不论客户表示是冒名开户还是本人开立,均需客户至网点处理
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!
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第3题
(运营主任)银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在()内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务
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第4题
对于公安部门、监管部门定期公布的“涉案账户”和“黑名单”客户,开户机构应为其办理账户撤销业务()
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第5题
身份重新核实为真实的,客户确认涉案账户为冒名开户的,邮政储蓄机构应对该账户进行()处理。
A、正式销户
B、冒名销户
C、冻结业务
D、暂停非柜面业务
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第6题
涉案账户扣分占比按开户时间分为断卡行动前:断卡行动-2021年12月31日:2022年新开户()
A、1:2:3
B、1:2:6
C、1:3:5
D、1:3:6
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第7题
对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计5户以上的,总行正在开发相关系统进行监测()
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第8题
某公司至我行营业网点申请开立基本户,需要填写/打印()
A、开立单位银行结算账户申请书
B、单位银行账户综合服务协议
C、开户申请报告
D、单位客户基本信息表
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第9题
持卡人在我行开设多个信用卡账户的,某一账户的溢缴款可以自动用于抵偿另一账户所欠款项()
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第10题
开户机构应在确保我行端所有账户相关数据均已上传至农民工工资支付监管平台后为企业办理销户业务()
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第11题
预开户,是指预先和客户约定期限和转存方式并建立单位定期存款账户信息,再由客户将存款资金汇划入该账户的处理方式;预开户主要适用于未在我行开立单位活期结算账户的单位在本行开立单位定期存款时的处理,该定期存款自款项到账日次日起开始计息()
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