客户的其他理财特征包括知识结构、风险认知度、个人性格。()
第3题
第6题
第8题
A、有效识别客户身份
B、了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求
C、确认客户抄录的风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写
D、向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等
第9题
A、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C、理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
D、家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
第10题
A、建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查
B、建议客户进行理财产品组合降低风险
C、建议客户购买国债以减少利息税
D、建议客户根据外汇行情购买外汇
第11题
A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D、客户洗钱风险分类是额外要求