涉赌涉诈可疑账户开户时，开户人往往喜欢使用自助发卡机（）

是

否

A、客户本人身份证件

B、客户出具的本人合规使用声明

C、客户强化型尽职调查表

D、客户身份证联网核查结果

E、涉案账户审查审批表

是

否

是

否

正确

错误

A、开户人身份集中在高龄或低龄群众、大学生、务工人员、务农人员、偏远山区村民、自由职业者或无职业者等

B、账户资金较短周期内多个账户分散转入、大额集中转出，基本不留余额，归集资金特征明显

C、无合理理由注销账户后，立即申请重开

D、开户过程中明显按他人指令操作，或偏好使用自助发卡机开户，拒绝或含糊回答工作人员提问

A、本行建立个人银行账户风险分级管理模式，对于低、中风险的个人银行账户，采用限制交易金额.暂停非柜面业务等处置措施。

B、对于同一人在本行所有Ⅲ类户资金双边收付金额自开户之日起累计达到5万元（含）以上时，如未按要求到柜面进行核实，本行将对该账户暂停非柜面交易。

C、对于单位批量开户预留财务人员联系电话等情形，未按要求变更本人电话且无法证明合理性的，对相关个人银行账户暂停非柜面业务。

D、个人银行账户交易如符合涉赌涉诈可疑资金特征的，经核实后仍然认定账户可疑的，本行对账户终止所有交易

A、排查反馈数据重复、漏填、错填、重要字段缺少

B、未在规定时间内对定性涉案账户做账户停用管控

C、重要管控措施与实际管控措施不符

D、开户时身份资料不全，但未将开户资料不全账户列为问题账户且未进行追责

E、未及时或按要求报送防范涉赌涉诈工作开展情况

是

否

A、了解客户的银行卡使用情况

B、了解客户的账户余额及资产状况

C、识别涉诈涉赌等异常账户

D、开户2个工作日内完成电话回访