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客户需要添加燃油清净剂,服务顾问可以向客户推荐其它品牌的同质产品。()

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第1题

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员,下列说法中,错误的是()。

A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B、客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D、如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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第2题

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应首先调查了解客户的(),评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。

A、投资目的

B、投资经验

C、兴趣爱好

D、风险承受能力

E、财务状况

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第3题

银行从业人员向个人客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时,需掌握的财务报表有()。

A、资产负债表

B、收入表

C、损益表

D、预算表

E、现金流量表

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第4题

当需要其他岗位人员来为客户服务时,可以让客户去拨打其他岗位人员的电话,以便快捷的解决客户所需。()

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第5题

下列情形中,商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的,应按照有关规定承担责任的有()。

A、商业银行未保存客户评估资料,不能证明理财计划是符合客户利益原则的

B、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的

C、商业银行未保存客户评估资料,不能证明产品销售是符合客户利益原则的

D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的

E、银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的

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第6题

下列关于理财顾问服务特点的说法中,错误的是()。

A、主体是商业银行

B、服务的目的是实现客户资产增值

C、是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

D、是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

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第7题

对于大事故车,事故服务顾问需2天左右要向客户汇报一下车辆维修进度。()

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第8题

包月(年)计费方式是根据客户定制的短信服务,按月(年)向客户收取短信信息服务费。()

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第9题

理财顾问人员在收集客户初级信息时,如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因。()
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第10题

在服务过程中,客户服务人员复述客户的需求可以分清责任,体现服务人员的职业化素质,同时起到安慰客户的目的。()

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第11题

互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式,但其交流内容不包括()?

A、做好客户回访日志,记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见

B、做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

C、及时向客户传递重要的个股信息、重仓股次日价格走势预判及最新的投资报告

D、深入了解客户的投资需求,确定和记录客户服务标准

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