在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（)。

A、商业银行有货币发行权

B、商业银行不能办理存贷业务

C、商业银行是以营利为目的的金融机构

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的

C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

D、办理业务中发现异常现象

A、使用的有效证件不能进行联网核查

B、联网核查身份证信息不一致

C、代理他人办理

D、需要客户出示辅助证件

是

否

A、开立、变更个人储蓄账户

B、单位银行结算账户业务

C、票据结算业务

D、汇兑业务

E、银行卡结算业务

A、开立、变更个人储蓄账户

B、单位银行结算账户业务

C、票据结算业务

D、汇兑业务

E、银行卡结算业务

A、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件

B、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员

C、客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作的

D、客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过2次及以上或者向反洗钱监测中心报告过3次及以上的

A、客户至本行办理银团、联合贷款业务需开立客户贷款账户

B、分行作为银团贷款代理行或联合贷款主办行时，对于首次与本行合作作为银团、联合贷

C、款参加（与）行的金融机构及交行其他分支机构，在放款时由系统根据同业客户号联动开立贷方贷款户

D、对于非首次与本行合作的金融机构及交行其他分支机构，在放款时由客户经理根据同业

E、客户号选择已有的贷方贷款户办理业务

F、客户至本行办理银团、联合贷款业务无需开立客户贷款账户

A、贴入人必须为非本法人的ECDS接入金融机构

B、转贴现业务办理前，要求转贴现贴出机构与贴入机构签订相关转贴现协议

C、非特殊情况，已签订协议后，不能撤销转贴现贴出申请

D、转贴现贴出必须在票据到期日当日办理

E、转贴现利率、期限等由贴出人与贴入人协商确定

A、1千元以上5千元以下罚款

B、1万元以上5万元以下罚款

C、1千元以上5万元以下罚款

D、5万元以上罚款