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[主观]

理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标，购房的目标不包括（)。（A)计划购房的
理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标，购房的目标不包括()。
(A)计划购房的时间 (B)希望的居住面积
(C)届时房价 (D)房屋未来增值潜力

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发布时间：2022-08-14

更多“理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标，购房的目标不包括（)。（A)计划购房的理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定……”相关的问题

第1题

理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有()，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

A、基本信息

B、财务信息

C、管理信息

D、收入信息

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第2题

理财规划师为越某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是()。
(A)理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
(B)理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析
(C)理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况
(D)理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

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第3题

随着住房商品化政策的推行，住房支出在家庭消费支出结构中所占的比重越来越高。根据目的不同，理财规划师应明确住房支出可以分为()。

A、租房

B、住房投资

C、购房

D、住房消费

E、物业管理费

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第4题

理财顾问人员在收集客户初级信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因。()

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第5题

理财规划师给客户制订家庭消费支出规划,在家庭消费支出的三种消费模式中,()消费模式是不可取的。

A、收大于支

B、收支相抵

C、支大于收

D、三种都可取,没有不可取的

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第6题

在存量房经纪业务承接中，客户接待最根本额目的是（)。

A、记录客户信息，了解客户需求，便于后期及时跟进

B、与客户沟通，了解并记录客户需求，确定客户意向，实现房地产交易

C、查验客户信息，确认客户资格和客户意向，实现房地产交易

D、引领客户入店，展示企业形象，为今后和客户交流奠定基础

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第7题

以下不属于客户关系管理对理财业务发展的意义的是()

A、为理财师提供客户服务的工具和方法

B、将客户需求转化为生产力

C、直接提高理财业务的收益

D、防止客户流失

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第8题

有关客户净资产的的说法中，（)是错误的。（A)净资产一般应为正值（B)净资产越大，说明个人拥有的
有关客户净资产的的说法中，()是错误的。
(A)净资产一般应为正值
(B)净资产越大，说明个人拥有的财富越多，所以客户就越尽量增加净资产
(C)理财规划师在对客户净资产的规模进行分析时还要考虑其结构
(D)取得投资收益是扩大净资产规模的途径之一

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第9题

邮政客服代表在电话沟通中，以下关于提问方式的表述正确的是（)。
A、封闭式的提问方式一般是用于初步了解客户的需求
B、开放式的问题一般用于确认客户需求或澄清问题时
C、探查式提问一般用于进一步了解或探寻客户需求
D、开放式的提问，答案只能选择“是”或“不是”

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第10题

邮政客服代表在电话沟通中，以下关于提问的表述错误的是（)。
A、开放式的提问方式一般是用于初步了解客户的需求
B、封闭式的问题一般用于确认客户需求或澄清问题时
C、探查式提问一般用于进一步了解或探寻客户需求
D、开放式的提问，答案只能选择“是”或“不是”

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第11题

理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应()。

A、确保理财规划方案的如期执行

B、维护与客户的感情、关系

C、定期联系客户(电话或见面)