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[主观]

S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户该餐厅为个体工商户经营围主要是饭菜、熟食等。一直以来该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月该账户交易突然放大2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪些可疑交易类型()
A.短期相同收款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期频繁收取法人、其他组织的汇款
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑
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发布时间：2022-10-05

更多“S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户该餐厅为个体工商户经营围主要是饭菜、熟食等。一直以来该单位账户每日发生额平均在1000……”相关的问题

第1题

某企业拟在H省开办药品零售企业。具有药品零售企业开办审批职权的药品监督管理部门包括（)

A、H省省管P县负责药品监督管理的部门

B、H省Z设区的市负责药品监督管理的部门

C、H省S设区的市A县负责药品监督管理的部门的的

D、H省省会L市B区负责药品监督管理的部门

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第2题

红星轴承厂是一家大型的老国有企业，是市里的老牌支柱企业，主营项目是机器轴承的制造。在90年代初，企业组团赴国外考察后，认为微型轴承市场有良好的前景，随后于2002年7月15日向B某银行申请了一笔4000万元的技术改造贷款，期限两年，用于引进一条微型轴承的生产线。由于在2003年全国共有十多条同类型的生产线引进上马，市场供过于求，该生产线自正式投产后，销路即受到限制，产品积压严重，正常经营收入无法保证贷款本息的足额偿还。银行于2002年7月15日贷款到期后，对原贷款给予展期一年。在2004—2005年，借款人的生产经营仍无起色，贷款本息拖欠严重。2005年8月，在市有关部门的协调下，企业将自有的一家宾馆转让给B银行，折价3000万元，用以抵补部分拖欠的贷款本息。同时银行又贷给轴承厂一笔2000万元的一年期流动资金贷款，其中部分用于归还剩余的技改贷款本息，2000万元由国有资产投资公司提供担保。2006年8月贷款到期时，企业未及时归还贷款本金，银行给予一年的展期期限。截止2006年末，企业仅有三分之一的生产线尚在开工，一半工人已经下岗，企业是边生产.边积压.边亏损，贷款利息的偿还完全由国有资产投资公司支付;市政府已经将其纳入当年兼并破产企业名单，国有资产投资公司也已经对借款人价值5500万元的工业用地进行了托管，向银行承诺到期归还借款人所欠贷款本息。根据以上情况，下列说法正确的有()。

A、2006年8月2000万元的流动资金贷款到期时，银行给予一年的展期期限。根据规定信贷员可以给予展期

B、根据贷款风险分类的原理，2006年末的贷款余额2000万元应划分次级贷款

C、根据贷款风险分类的原理，2006年末的贷款余额2000万元应划分可疑贷款

D、根据贷款风险分类的原理，信贷员在分类中应最关注的是借款人的第一还款来源状况

E、反映企业第一还款来源状况的是：截止2002年末，企业仅有三分之一的生产线尚在开工，一半工人已经下岗，企业是边生产、边积压、边亏损，贷款利息的偿还完全由国有资产投资公司支付

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第3题

某房地产开发公司征用X省Y市Z县基本农田以外的耕地1200亩开发建设一综合小区。该开发公司征用该片土地应报()审批。

A、Z县人民政府

B、Y市人民政府

C、X省人民政府

D、国务院

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第4题

根据《广东华兴银行出纳基本制度》，某日某支行发生一笔人民币1000元的现金差错，当日无法查找原因进行处理，必须立刻上报分行，再由分行上报总行备案。（)

是

否

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第5题

A中型纺织企业为成长型企业，2010年1月某合作银行已批复同意为其核准综合授信4780万，授信品种为短期流动资金贷款，用于采购原材料，期限1年，其中贷款授信3780万，由设备抵押140万，土地抵押1540万，甲公司担保1100万，乙公司担保1000万;40%银行承兑敞口400万由设备抵押，授信金额并由借款人实际控制人及股东提供连带责任保证担保。至2010年3月A企业已在某合作银行用信3100万，其中贷款2770万，承兑敞口330万。2010年7月20日，A企业向某合作银行提出1000万元贷款提款申请并提供了相关资料，某合作银行辖内支行对A企业提供的资料进行审查发现，A企业6月底：总资产8593万、总负债4777万(其中银行短期流动资金贷款4270万，包括某合作银行贷款2770万、某工行贷款1500万)、资产负债率56%，流动比率136%，应收账款周转天数为113天，预收账款及应付账款周转天数为1天，存货周转天数为91.7天，预付账款周转天数为12.2天，现有银行活期存款近1200万，在他行无承兑授信，企业上年度销售收入4741万，销售利润率6%，预计今年销售收入年增长率达78%。另还提交有用款计划及商务合同三份，按合同约定需于本月底前支付原料款2200万。根据以上情况，下列说法正确的有()

A、该企业日常生产经营所需营运资金为4735万元

B、A企业提款申请可获准500万元

C、A企业提款申请不能获准

D、某合作银行对A企业的提款申请是否批准，应着重考虑合理估算借款人营运资金量

E、某合作银行对A企业的提款申请是否批准，应着重考虑A企业是否提供真实有效的交易合同

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第6题

法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的()规定。

A、授信尽职

B、内幕交易

C、信息保密

D、协助执行

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第7题

杨先生是一位热衷于公益事业的人，自2008年12月开始，每年向某所贫困地区的小学捐赠10万，捐赠款项的基金存放于该地区的某中国农业银行的支行，银行的年定期存款利率为2%。为保证该公益事业的持续进行，杨先生2008年初应投入捐款的基金为（)万元。

A、10

B、490

C、500

D、510

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第8题

张某2005年4月在A证券公司营业部开立了证券账户和资金账户，之后该证券账户一直无股票交易。2007年11月，该账户收到转入款4笔各500万元，共计2000万元，随后该账户批量购买S股票共计25笔、累计金额1600万元。一个月后，该账户所有股票又被悉数卖出，共计获利300万元。在全部卖出的当天，张某将所有2300万元资金转出并汇往异地某银行账户。请问张某的交易行为符合以下哪些可疑交易类型()

A、与洗钱高风险国家和地区有业务联系。

B、没有客户交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途。

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

D、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。

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第9题

某工程建在饱和软黏土地基上，砂井长L=14m，间距z=1.8m，梅花形布置，dw=30cm，C=CH=1.2×10－3cm2／s，一次加荷3个月时砂井地基的平均固结度为（)

A、 76.3%

B、 81.4%

C、 87.8%

D、 93.0%

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第10题

人行某中心支行在对A商业银行进行反洗钱现场检查时，发现:A商业银行一项境外汇款记录中汇款人信息不完整，询问银行有关人员，该人员解释已三次向汇入资金的境外汇款机构提出了获取有关信息要求，但对方一直未答复。检查人员在A商业银行的可疑交易报告中未见到有关报告。该银行违反了反洗钱的什么规定？

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第11题

2016年5月6日，某省甲市乙县H工业园区R建筑施工企业发生一起生产安全事故，造成9人重伤，事故现场有关人员立即于当日5时32分向本单位负责人报告，根据《生产安全事故报告和调查处理条例》，下列关于Z企业负责人事故报告的说法，正确的是（)。
A.接报半小时内，应向R企业安全生产监督管理部门和建设行政主管部门报告
B.接报半小时内，应向H工业园区安全生产监督管理部门和建设行政主管部门报告
C.接报1小时内，应向乙县安全生产监督管理部门和建设行政主管部门报告
D.接报1小时内，应向甲市安全生产监督管理部门和建设行政主管部门报告

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