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题目内容（请给出正确答案）

[单选]

对办理资金交易类业务的金融机构客户，采取名单制管理，由（）直接负责评级。

A、总行

B、省行

C、总行资部

D、总行国际部

答案

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发布时间：2023-02-12

更多“对办理资金交易类业务的金融机构客户，采取名单制管理，由（）直接负责评级。……”相关的问题

第1题

对办理资金交易类业务的金融机构客户，采取名单制管理，由总行直接负责评级。()

正确

错误

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第2题

办理资金交易类业务目前均为金融机构，按一类客户的“特殊类客户”进行非系统评级。()

正确

错误

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第3题

跨境交易类对公客户是指在本行开立账户并办理涉及跨境资金流动及信用类业务的对公客户(不含金融机构类客户)。()

正确

错误

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第4题

对可疑类客户采取哪些风险控制措施？（)

A、与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B、在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C、对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告

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第5题

根据我行《客户信用评级管理办法》，以下哪些情况须经贷审会审议（）。

A、在机评信用等级基础上上调信用等级的

B、在客户信用等级有效期内，不改变客户分类的信用等级重评且重评结果高于原信用等级的

C、办理资金交易类业务的金融机构客户的评级

D、农发行规定的其他情形

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第6题

对于发现并核实客户为“监控名单禁入类”的，应该采取的措施包括（）

A、终止为其办理业务

B、限制转出转入、制转托管、限制撤销指定交易

C、限制新业务、限制柜台支取、限制客户银证转账资金转出

D、按公司规定提交可疑交易报告

E、中止为其办理业务

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第7题

A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。
D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。

此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第8题

A.按照本机构客户是否识别的一般措施处理审核客户明文件和资料等并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料调整客户洗钱风险等级审核时间不超过2年
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形应及时作出身份资料的审核并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况银行应当立即采取加强型尽职调查措施重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级若核查后确认为有可疑的应报告可疑交易

此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第9题

对风险较高客户的控制措施金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施一般不包括()。

A、对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机

B、适度提高交易监测的频率及强度

C、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D、中止业务关系

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第10题

对制裁风险等级为高风险的跨境交易类对公客户采取的措施不包括()。

A、下放业务审批权限

B、调查货物原产地