A、保证收益理财计划的起点金额,人民币应在10万元以上
B、保证收益理财计划的起点金额,外币应在5000美元(或等值外币) 以上
C、保本浮动收益理财计划的起点金额,人民币应在3万元以上
D、保本浮动收益理财计划的起点金额,外币应在3000美元(或等值外币) 以上
第2题
A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B、客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D、如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
第3题
A、商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户,双方签字
B、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应尊重客户意愿,无须列明商业银行的意见
C、商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D、商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E、商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明最有利的投资情形
第4题
A、所有网点
B、设有理财服务区、理财室或理财专柜以上层级(含)网点
C、设有理财服务区、理财室的网点或网上银行渠道
D、设有理财专柜的网点和网上银行渠道
第7题
A、提供投资组合建议
B、提供投资原则和投资理念建议
C、提供投资计划建议
D、提供具体投资产品的建议
E、提供投资策略建议
第10题
第11题