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[主观]
一客户持1万元现金到我行一营业网点，要求开立一个人结算账户，由于客户年老眼花，写字不太方便，就委托经办柜员小张为其填写开立结算账户申请书，储户随即将现金交给了小张，小张向其索要身份证，储户来的匆忙未带，凭记忆将自己的身份证号告诉柜员小张，小张当即为客户办理了开户手续，将存折交于客户。日终清点现金时，发现一张假币，小张未将此假币取出，留在尾箱中上交99999钱箱，次日，99999交叉发放钱箱，小李领取小张的钱箱后，当即为客户办理取款业务一笔1000元，客户发现有一张假币，小李和小张发生争执。小张和小李在业务办理过程中存在哪些违规？
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第1题
10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。该营业网点应如何处理（)。（案例分析)
A、该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务
B、客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请
C、该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结
D、该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请
第3题
客户持一张工商银行某支行签发的现金银行本票到我行丹溪支行要求取现临柜人员()。
A、要求其开立个人银行结算账户方可办理
B、要求客户出具有效证件后在过渡账户中给予办理
C、要求该客户借其他客户账户过渡后办理
D、不得办理
第5题
为不在我行开立账户的客户办理交易金额单笔人民币()以上的现金汇款和票据兑付，应登记客户姓名、有效身份证件的种类、号码、住所或单位地址、联系方式、国籍、性别、职业、身份证件有效期等信息。
A、1万元
B、一万元(含)
C、5万元
D、5万元(含)
第7题
2009年12月15日，银行现金柜员小王在办理一客户10万元人民币存款时，发现其中5张100元是假币，他当即将假币收缴，告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定，填制《假币收缴凭证》，将《假币收缴凭证》交顾客签字，将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务。上述案例中，小王的操作违反规定的有()。
A、银行应开具《假币没收凭证》而非《假币收缴凭证》
B、金融机构一次性发现假人民币面额500元(含)以上的，应当立即通报公安机关
C、持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在10个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定
D、违法了双人收缴的规定
第8题
以下情形须进行客户身份初次识别()。
A、为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等
B、为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡(折)存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元(含)以上
C、为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换
D、监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形
第9题
交通银行北京市分行各办理现金业务的营业网点均可受理1元、5角、1角小面额人民币预约兑换。客户可在网点柜台办理预约手续，我行将在受理预约的同时告知客户前来办理兑换的具体日期，一般不超过T+1日（法定工作日）（）
是
否
第10题
我行如意金卡标准一为（)。
A、客户在本行管理总资产滚动季日均不低于10万元人民币。
B、客户在本行管理总资产滚动季日均不低于20万元人民币。
C、客户在本行管理总资产滚动季日均不低于5万元人民币。
D、客户在本行管理总资产滚动季日均不低于15万元人民币。
请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！
A、客户在本行管理总资产滚动季日均不低于10万元人民币。
B、客户在本行管理总资产滚动季日均不低于20万元人民币。
C、客户在本行管理总资产滚动季日均不低于5万元人民币。
D、客户在本行管理总资产滚动季日均不低于15万元人民币。
请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！
第11题
为便于存款人办理账户年检业务，营业网点应按照人民币银行结算账户管理系统年检期限要求，在每年度的3月1日至当年的11月31日，对本网点截至上一年度已开立的单位银行账户进行年检（）
是
否
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