A、风险管理与保险规划
B、投资规划
C、现金规划
D、财产分配与传承规划
第1题
A、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C、理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
D、家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
第2题
第3题
A、接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
B、收集、整理和分析客户的家庭财务状况→接触客户→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
C、接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制订理财规划方案→明确客户的理财目标→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
D、接触客户→明确客户的理财目标→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制定理财计划→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
第4题
A、从确定的目标客户的角度考虑问题
B、组织物业管理专业人员向建设单位提供专业咨询意见,同时对未来的物业管理进行总体策划
C、对于分期开发的物业项目,对共用配套设施设备和环境等方面的配置在各期之间的过渡性安排提供协调意见
D、参与有关规划设计的讨论会,并从使用、维护、管理、经营以及未来功能的调整和物业保值、增值等角度,对设计方案提出意见或建议
第5题
A、基本信息
B、财务信息
C、管理信息
D、收入信息
第6题
A、理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B、理财师应倡导健康的投资理念,引导客户设立切实可行的理财目标
C、理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时,必须正确揭示其中的风险
D、理财师不仅代表了所服务的金融机构,而且是客户利益的管理者
第7题
A、客户家庭基本信息
B、客户财务状况分析
C、理财目标的评估和分析
D、综合理财规划建议
第8题
A、通过后续跟踪服务,提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
B、理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
C、理财规划服务是个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的部分
D、客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务
E、后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财职业生涯得以持续健康发展的基础
第10题