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长期不动户是指一年未发生收付活动且未欠开户银行债务,自开户银行向单位发出通知之日起30个工作日内,仍未办理销户手续的单位银行结算账户()

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第1题

存单式整存整取定期储蓄账户:未约定转存和未自动转存的,到期后3年未发生业务的。约定转存和自动转存的不设为长期不动户()

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第2题

下列关于不动户的说法正确的是()

A、个人不动户期限为3年,单位不动户期限为1年

B、个人活期账户转为不动户后,仅发生账户状态改变。发生账务性活动时,授权通过后系统自动将其恢复为正常账户

C、已转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户,客户只能办理销户,若需开立账户,按新开账户管理规定重新开户

D、长期不动户处理只适用于活期类产品

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第3题

根据《中国邮政储蓄银行代销信托计划业务机构与产品管理办法(2019年版)》(邮银制〔2019〕175号),批量准入的信托计划受托人应为已单一准入受托人,并且过去一年未发生违法违规事件,不存在重大公开负面信息且在我行未产生重大客户投诉()

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第4题

业务未完成,款项未实收付且未转账在途时,可多次订正银行账户信息()

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第5题

A银行向当地人民银行报告一起可疑交易某服装加工公司法人代表某近日持25位个人声称这些人均为本公司员工要求开立工资卡。银行经审核后确认这些均为真实并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元合计75000美元并均由某办理结汇后存入账户。某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问某的交易行为符合以下哪种可以交易类型()
A.短期相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准
B.多个境居民接受一个离岸账户汇款其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作
C.没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大量资金收付

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第6题

A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表某近日持25个人,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些均为真实,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由某办理结汇后存入账户。某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型()
A.短期相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
B.多个境居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期出现大量资金收付。

请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!
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第7题

低龄人口漏报问题现场核查阶段,如发现该户育龄妇女在普查时点前一年及其他特定时间内有生育,但子女未与其居住在同一户内,应作为“核查无误”处理()

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第8题

长期不动户无需关注()

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第9题

转为长期不动户的账户在转成“动户”前仍正常计息、结息。()

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第10题

张某2005年4月在A证券公司营业部开立了证券账户和资金账户,之后该证券账户一直无股票交易。2007年11月,该账户收到转入款4笔各500万元,共计2000万元,随后该账户批量购买S股票共计25笔、累计金额1600万元。一个月后,该账户所有股票又被悉数卖出,共计获利300万元。在全部卖出的当天,张某将所有2300万元资金转出并汇往异地某银行账户。请问张某的交易行为符合以下哪些可疑交易类型()

A、与洗钱高风险国家和地区有业务联系。

B、没有客户交易或者交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人账户,且没有明显的交易目的或用途。

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易。

D、客户的证券账户长期闲置不用,而资金账户却频繁发生大额资金收付。

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第11题

“三不动”包括:未联系登记好不动、()、正在使用中的设备(指已办理好进路或闭塞的设备)不动

A、对设备性能、状态不清楚不动

B、未经调度批准不动

C、未给点不动

D、未采取防范措施

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