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在办理业务过程中，如客户CCS等级为高风险类，不予签约企业网银、银企通、单位结算卡、结算套餐、对公理财产品（）

是

否

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发布时间：2022-10-17

更多“在办理业务过程中，如客户CCS等级为高风险类，不予签约企业网银、银企通、单位结算卡、结算套餐、对公理财产品（）……”相关的问题

第1题

营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法判断客户身份证件的真实性，可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如发现客户身份证件为假，应及时对客户所办理的业务进行撤销（）

是

否

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第2题

A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。
D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。

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第3题

A.按照本机构客户是否识别的一般措施处理审核客户明文件和资料等并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料调整客户洗钱风险等级审核时间不超过2年
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形应及时作出身份资料的审核并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况银行应当立即采取加强型尽职调查措施重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级若核查后确认为有可疑的应报告可疑交易

此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第4题

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员，下列说法中，错误的是()。

A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D、如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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第5题

各机构在为客户办理挂失补开业务时，要强化客户身份识别工作。为有异常跨境取现记录的银行卡办理挂失补开业务的，可要求客户说明卡的用途，以及提供其他证明材料，如护照等可证明其有出入境记录的证据。（)

是

否

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第6题

分行各部门、营业网点在办理业务、风险排查等过程中，发现客户或交易异常的，应立即报送可疑交易线索（）

是

否

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第7题

银行业理财从业人员在处理业务的过程中，如遇到客户由他人代办业务的情况，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。()

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第8题

银行在办理各项授信业务时，如实将办理信贷业务过程中产生的贷款发放、收回等各种信息数据登记报送到（)和企业征信基本数据库中。

A、银行信贷咨询系统

B、银行结算登记机构

C、银行管理中心

D、银行数据系统

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第9题

对可疑类客户采取哪些风险控制措施？（)

A、与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B、在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C、对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告

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第10题

如客户在我行有定期存单，其表示现在有资金需求用于购买大宗消费品但是其在我行存单尚未到期，可以推荐客户办理（)业务满足客户资金需求。
A.抵押易
B.生意红
C.筑梦一贷
D.定期存单质押贷款

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第11题

根据《中国邮政储蓄银行小企业授信业务管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕140号）规定，各级小企业授信业务经营管理机构在业务办理过程中由于信息系统差错或我行员工操作不当等原因造成误收客户费用或利息，若金额非常小，经审批可不向客户退还相关款项（）

是

否

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