客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不通措施的过程（）

A、风险相当

B、全面性

C、同一性

D、动态管理

是

否

A、金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息

B、金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施

C、除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级

D、金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施

A、在建立业务关系时的客户身份识别措施

B、在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施

C、非自然人客户受益所有人的识别措施

D、对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施以及客户洗钱风险分类管理措施

是

否

A、风险相当原则

B、全面性原则

C、综合管理原则

D、保密原则

A、客户特性风险

B、地域风险

C、业务（含金融产品、金融服务）

D、行业（含职业）风险

正确

错误

A、风险相当原则

B、全面性原则

C、统一性原则

D、动态管理原则

E、自主管理原则、保密原则

A、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

B、《反洗钱法》、《反恐怖主义法》

C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D、《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》

A、客户身份

B、实际控制人、受益人

C、经营状况

D、资金来源

E、交易背景、交易对手

F、交易目的及动机