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现金业务是本外币实物现金的收付、兑换、整点清分、防伪反假、调运保管以及视同现金管理的有价值物品业务的总称()

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第1题

对于通过远程进行授权的大额现金收付业务,已由远程授权人员卡把复核大额现金的,网点无需再由现场复核人员对现金实物进行卡把复核()

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第2题

金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告?()()

A、提前偿还贷款与客户财务状况明显不符

B、客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑

C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款与其经营状况不符

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑

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第3题

法定假日及周末(非营业)前一天须查库,至少需检查本外币现金及贵金属等实物()

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第4题

系统尾箱指柜员用于放置本外币现金、贵金属、有价证券、重要单证、业务印章、钥匙等的钱箱。()

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第5题

移动展业尾箱不得放置()等。

A、本外币现金

B、贵金属

C、有价证券

D、业务印章

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第6题

对于同一柜面多人从事现金收付业务的,无须将现金回缴至柜面现金管理人员,并办理交接手续()

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第7题

根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2018年修订版)》(邮银制〔2018〕34号),客户在网点办理人民银行跨行汇款业务时,需留存真实有效的联系方式,办理现金跨行汇款和5万元以上(含5万元)的账户跨行汇款还需如实提供证件信息()

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第8题

一般户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付,可以办理现金缴存及现金支取业务()

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第9题

省局、县(市)局办理批量业务时,不得发生现金的收付。()

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第10题

运营管理部监督检查管理职能包括业务运营管理及优化,个人、公司业务柜面运营管理,现金、业务单证、业务印章运营管理,个人、公司基础结算业务,人民银行账户、本外币个人客户账户、公司客户账户、同业账户管理,本外币清算业务管理,本外币资金支付结算和资金汇划管理,账户及结算业务的稽核监督,反洗钱,放款管理,各项业务的后台集中运营管理,业务运营管理的授权、培训和指导等()

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第11题

客户如无现金需求,能通过转账方式办理的业务不得通过现金办理,不得在没有实际现金收付的情况下,通过现金存取实现转账目的,不得违规办理现金存取款业务规避反洗钱要求()

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