是
否
第1题
第2题
是
否
第4题
第6题
A、运营条线人员休假或离岗1个工作日(不含)以上,应将其客户服务系统用户做停用处理
B、对拟进行岗位调整且长时间无法确定新岗位的人员,应做停用处理
C、用户权限转移,适用于客服系统用户权限临时交接,交接期限不得超过5个工作日,超过的应做正式变更
D、因特殊情况审批在一定期限内使用密码认证的,原则上最长不超过1个月
第8题
A、不愿轮岗交流
B、参与经商活动或与他人合伙办企业
C、大额购买彩票或炒股、炒汇
D、季度内发生两次以上业务差错
E、举债消费,支出与收入状况明显不符
第10题
是
否
第11题
A、操作风险管理工具和手段主要有风险与控制自评估(RCSA)、关键风险指标(KRI)、损失数据库(LD)等
B、操作风险损失数据一般通过日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式来累积,银行也可获取一些外部数据来弥补自身数据的不足
C、关键风险指标是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系,能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况
D、关键高位人员未按规定进行轮岗或强制休假的比例就是一个关键风险指标,可反映关键岗位的风险情况
E、操作风险与控制自评估主要包括风险评估和控制评价两个方面