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[单选]

综合理财规划建议包括()。

A、理财目标建议

B、现阶段的各项支出预算的建议

C、家庭财务保障规划建议

D、家庭教育规划建议

E、投资规划建议

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第1题

下列关于制定理财规划方案,表述错误的是()。

A、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

B、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

C、理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的

D、家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

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第2题

()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。

A、客户家庭基本信息

B、客户财务状况分析

C、理财目标的评估和分析

D、综合理财规划建议

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第3题

下列选项中,不属于按客户类型分类的理财业务是()。

A、理财业务

B、财富管理业务

C、私人银行业务

D、综合理财业务

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第4题

理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,“()、产品有风险、投资须谨慎”。
A.理财有规划
B.理财是储蓄
C.理财应审慎
D.理财非存款

请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!
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第5题

下列关于理财顾问服务特点的说法中,错误的是()。

A、主体是商业银行

B、服务的目的是实现客户资产增值

C、是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

D、是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

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第6题

下列选项中,不属于个人理财规划的内容的是()。

A、债务规划

B、退休规划

C、健身规划

D、教育投资规划

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第7题

除发展思路和规划目标评估,主要结论和建议外,企业产业发展规划评估还应包括的重点内容有()。

A、企业战略背景评估

B、基础条件及发展状况评估

C、投资建设规划方案评估

D、规划项目资金来源与运用评估

E、规划实施保障措施评估

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第8题

理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。A.正确B.错误
理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。
A.正确
B.错误
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第9题

理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务,这样做的原因包括()。

A、客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务

B、后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础

C、理财方案所体现的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

D、通过后续的跟踪服务,提升客户的满意度,加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

E、理财规划服务是个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的一部分

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第10题

商业银行的个人理财服务包括()。

A、财务分析服务

B、代理缴税服务

C、财务规划服务

D、资产管理服务

E、投资顾问服务

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