A、理财目标建议
B、现阶段的各项支出预算的建议
C、家庭财务保障规划建议
D、家庭教育规划建议
E、投资规划建议
第1题
A、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C、理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
D、家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
第2题
A、客户家庭基本信息
B、客户财务状况分析
C、理财目标的评估和分析
D、综合理财规划建议
第5题
A、主体是商业银行
B、服务的目的是实现客户资产增值
C、是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议
D、是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理
第7题
A、企业战略背景评估
B、基础条件及发展状况评估
C、投资建设规划方案评估
D、规划项目资金来源与运用评估
E、规划实施保障措施评估
第9题
A、客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务
B、后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础
C、理财方案所体现的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
D、通过后续的跟踪服务,提升客户的满意度,加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
E、理财规划服务是个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的一部分