A、根据经济条件选择适合的安康保险产品
B、购置安康保险产品宜早不宜迟,越年轻投资本钱越低
C、根据需要选择补偿型和给付型的产品,如果有比拟好的单位或社会保障方案,最好买补偿型的;如果是自由职业者或是农民,最好买给付型的
D、选择期缴保险费的方式,理性的做法是争取最常年限的缴费方式
第1题
A、为客户制定尽可能高的收益率,并且与客户分享收益
B、告诉客户为了实现财务目标而需要承担的风险
C、解释财务规划所做的假设条件,包括预定的利率和通货膨胀率等
D、在不具备竞争的领域,寻求与其他专业人士的合作,如会计师、律师等
E、理财师向客户提供产品解决方案
第3题
A、个人必须具备完全民事行为能力
B、具有稳定的职业和偿还贷款本息的能力,信用良好
C、能提供有效抵押物或质物,或有足够代偿能力的个人或单位作保证人,能支付购车首期款项
D、必须拥有当地户口
第5题
A、客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利
B、有要求理财规划师所在机构提供书面理财方案的权利
C、客户有要求出示相关工作资料的权利。
D、有要求理财规划师跟踪和指导理财规划方案执行的权利。
E、有要求理财规划师及所在机构保密的权利
第7题
A、退休养老规划的制定,应当视个人的身心需求及实践能力而定
B、当理财规划师发现拟定的目标高远窒碍难行的时候,适当的调整,以可行的策略及目标取而代之
C、劝说客户尽早进展规划
D、在预测客户的退休后的收入的时候对不确定性的收入采取保守预测
E、发现客户工作单位效益不佳,规划的时候考虑了好坏两种情形
第8题
A、基本信息
B、财务信息
C、管理信息
D、收入信息
第9题
A、有利于控制目前出现的信息不对称风险
B、推动汽车消费的升级换代
C、扩大汽车贷款规模
D、提高银行的利润
第10题
A、理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B、理财师应倡导健康的投资理念,引导客户设立切实可行的理财目标
C、理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时,必须正确揭示其中的风险
D、理财师不仅代表了所服务的金融机构,而且是客户利益的管理者
第11题
A、银行存款利率提高,意味着居民存款的实际收益增加
B、持公司债券意味着拥有公司所有权,每年可享受分红
C、股票投资收益来自于股份公司利润,需慎重选股
D、保险具有互助特征,可使自己所承担的风险损失下降