信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。但可以为客户开立匿名或假名账户等。（)

A、未按照规定频率开展贷后检查，导致应当发现的风险没有及时发现，延误最佳处置时机

B、抵债资产处置不及时，导致贷款损失进一步扩大

C、借款人未按照合同约定履行分期还款义务，信贷人员未采取有效措施督促还款

D、对已出现风险的贷款，不及时采取有效措施进行处置和化解，导致风险和损失扩大

A、调查借款人、担保人和其他还款义务人基本信息

B、客观测算借款人的信贷资金需求量

C、对客户信用等级进行评定，对押品价值进行客观评估

D、是否符合国家经济金融方针政策，及系统内部信贷制度规定要求

A、调高客户洗钱和恐怖融资风险等级

B、以客户为单位限制账户功能

C、调低交易限额

D、采取标准化尽职调查

A、真实性

B、准确性

C、完整性

D、可操作性

A、无确切证据证明工作人员未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职的，应对该工作人员予以免责

B、发生风险后，对相关工作人员的尽职免责认定，应以贷款尽职评议委员会组织的专项尽职调查和审议为前提，不得以合规检查、信贷检查、专项检查等其他形式的检查结论替代尽职评价

C、依据风险因果关系进行责任界定。信贷人员如果履职不到位，须判断该不尽职行为与贷款风险产生的直接因果关系，即如果没有这项过失，风险后果能否避免

D、对同一责任人涉及多户责任贷款的，应统一考虑，合并调查，原则上不重复问责

A、发现贷款存在重大缺陷而不进行揭示

B、审查通过违反国家政策、法律法规和内部管理规定的信贷

C、对明显属于禁止准入的贷款项目或风险，没有全面、客观、明确的进行风险提示，误导审批人审批

D、发现调查内容存在重大缺失，退回调查部门补充调查

A、销售人员可以是不具有理财从业资格的人员、销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务

B、商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意

C、销售过程的风险确认可以低于网点标准

D、销售过程应当录音并妥善保存

E、从业人员应明确告知客户销售的是理财产品。不得误导客户

A、调查

B、审查

C、审批

D、授信后