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题目内容（请给出正确答案）

[多选]

对于客户洗钱风险分类标准的描述正确的是哪些选项？（)

A、属于银行部信息

B、直接关系到客户风险分类

C、需要对客户严格

D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

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发布时间：2022-08-09

更多“对于客户洗钱风险分类标准的描述正确的是哪些选项？（)……”相关的问题

第1题

下列事件应该属于操作风险中“外部事件”类别的是（)

A、客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

B、商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失

C、网上支付系统遭受黑客攻击，造成客户的账户资料被盗

D、被不法分子以大额假存单、假国债、假票据等诈骗资金

E、银行内部员工涉及窃取客户账户资金

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第2题

以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险？()

A、交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异

B、部分营业场所系统故障造成客户损失

C、柜员错误收取外币汇款手续费

D、客户提前赎回理财产品造成银行收入降低

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第3题

在金融创新活动中，银行需要特别注意客户教育等方面来保护客户的利益。以下关于客户教育说法正确的是()。

A、银行进行客户教育，就是要提高客户的金融素质

B、金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，但是对于相对专业的银行理财产品，还是需要金融机构负责，这就是“卖者有责”原则

C、了解“卖者有责”的基础上，也要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则

D、“买者自负”也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解

E、客户缺乏相关金融知识，风险承受意识比较低，是其利益容易受到侵害的重要原因

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第4题

下列有关基金业务说法错误的是（)。
A、在销售基金产品前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》
B、个人客户必须凭中间业务交易账户卡和中间业务交易账户密码在营业窗口办理代理开放式基金业务
C、个人客户申购基金产品后T+2日日终，系统对于成功的交易，从客户资金账户上将申购资金扣下
D、个人客户认购基金产品后T+2日，基金总中心发收费通知，资金划至基金公司

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第5题

客户分类是客户评级的基础，按评级方式分类，我行评级客户分为()。

A、定性评级客户与定量评级客户

B、系统评级客户与非系统评级客户

C、政策指令性客户、政策指导性客户与商业性客户

D、企业法人客户、事业法人客户与信用担保机构客户

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第6题

项目计划工作是项目管理的核心工作的一部分，项目计划工作包括一系列的工作，只有这些工作循序渐进的有序进行，项目计划才能正确进行。项目计划的一系列工作正常的工作顺序是()
A项目描述、任务描述、工作分解、项目估算、责任分配、绘制网络图、资源管理、风险管理
B项目描述、项目估算、工作分解、任务描述、责任分配、绘制网络图、资源管理、风险管理
C项目描述、工作分解、任务描述、项目估算、责任分配、资源管理、绘制网络图、风险管理
D项目描述、工作分解、任务描述、项目估算、责任分配、绘制网络图、资源管理、风险管理

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第7题

对于商业银行的风险，下列属于按风险的主体构成划分的是（)。

A、系统性风险

B、资产风险

C、操作风险

D、公司风险

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第8题

下列属于商业银行所面临的外部风险的是（)。

A、竞争对手风险

B、客户风险