以下不属于客户关系管理对理财业务发展的意义的是（)A.为理财师提供客户服务的工具和方法B.将客

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中小企业融资需求一般具有以此预防由于关键人物的死亡或伤残导致的经济损失（)的特点。A.偿还时

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以下不能体现教育投资规划的重要性的是（)。A：教育投资在消费的时间、金钱等方面的不确定因素较

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按保险期限可将人身意外伤害保险分为（)A：1 年期意外伤害保险B：极短期意外伤害保险C：多年期意

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保险合同的有偿性主要体现在（)A：投保人要取得保险的风险保障，必须支付相应的代价B：保险人要收

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保险的基本原则包括（)A：最大诚信原则B：保险利益原则C：补偿原则及派生原则D：近因原则E：有利于

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（)是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。A.法律声明文件B.相关信息披露C.方案执行

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以下不属于教育投资规划的流程步骤的是（)。A：确定教育目标B：制定投资教育规则C：计算教育资金

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遗产的分配原则包括（)。A：遗嘱优先于法律规定的原则B：法定继承中实行优先顺位继承的原则C：同

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根据经验法则，资产负债率超过（)，对普通家庭而言就属于偏高了。A：40%B：50%C：30%D：60%

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一些低端的CRM系统开始拥有一定的客户群，一些中高端的CRM系统慢慢为一些企业熟悉和接受，这是处

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家庭债务管理状况分析包括（)。A：家庭资产负债率分析B：融资比率分析C：负债结构分析D：偿债能力

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负债结构分析包括（)。A：消费负债比率B：投资性负债比率C：自用性负债比率D：收入支出比率

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理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。A.正确B.错误

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在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理

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综合理财规划建议包括（)。A.理财目标建议B.现阶段的各项支出预算的建议C.家庭财务保障规划建议

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利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括（)。A.理财师的

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对于雇佣了家政服务人员的家庭，该家庭潜在的财务风险是（)。A.人身风险B.责任风险C.信用风险D.

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（)是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等)，进行专业分析的过

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中国金融服务业目前还处在（)的格局。A.混业经营、混业监管B.混业经营、分业监管C.分业经营、分业

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