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[单选]

有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上,不包括()。

A、客户

B、配偶

C、有收入来源且已经成家的子女

D、需要赡养的父母

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更多“有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上,不包括()。……”相关的问题

第1题

理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况,但是理财师应()。

A、确保理财规划方案的如期执行

B、维护与客户的感情、关系

C、定期联系客户(电话或见面)

D、尽心尽力提供帮助和专业意见,或只是心理安慰

E、让客户感受到理财师一直在身边

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第2题

在为客户提供税务规划方面,财务规划包括了对客户的收入进行合理合规的税务筹划,必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问共同完成相关筹划工作。()
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第3题

理财师制作完理财规划书后,需当面跟客户解释理财方案分项内容,通过交流可做必要的修改,最终交付客户,无须要求客户签署客户声明。()
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第4题

理财师应当认识到理财规划跟踪服务的重要性,这也是产生客户黏性、维护良好客户关系,以及开发新客户(包括通过转介绍)的一个重要手段。
A.正确
B.错误
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第5题

理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务,这样做的原因包括()。

A、客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务

B、后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础

C、理财方案所体现的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

D、通过后续的跟踪服务,提升客户的满意度,加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

E、理财规划服务是个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的一部分

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第6题

在家庭财务保障规划建议中,理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ,其内容不包括()。

A、风险覆盖评估

B、可行性评估

C、安全性评估

D、整体性评估

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第7题

理财师的工作流程中,了解客户的财务信息、分析财务现状前,要先明确客户的理财目标。()
理财师的工作流程中,了解客户的财务信息、分析财务现状前,要先明确客户的理财目标。()
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第8题

下列关于制定理财规划方案,表述错误的是()。

A、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

B、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

C、理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的

D、家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

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第9题

专业理财师面对具体客户和不同情况时,不必拘泥于几个步骤,应当以客户的需要和具体案例为准。()
专业理财师面对具体客户和不同情况时,不必拘泥于几个步骤,应当以客户的需要和具体案例为准。()
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第10题

理财师要做好客户服务和客户关系管理,首先必须进行市场细分和客户定位。A.正确B.错误
理财师要做好客户服务和客户关系管理,首先必须进行市场细分和客户定位。
A.正确
B.错误
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第11题

某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题,下列()不是小张应注惫的事项。(A)应充分收集客户
某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题,下列()不是小张应注惫的事项。
(A)应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息
(B)拨款数盘有很大的不确定性
(C)充分加强对政府教育资助的依赖
(D)政府拨款有限
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