理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及客户大众的长远经济利益，因此需要理财师必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有() 的职业特征。

A、发现潜在理财客户

B、通过接触发现需求

C、相互认可

D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

E、后续跟踪服务

A、为理财师提供客户服务的工具和方法

B、将客户需求转化为生产力

C、直接提高理财业务的收益

D、防止客户流失

A、确保理财规划方案的如期执行

B、维护与客户的感情、关系

C、定期联系客户(电话或见面)

D、尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰

E、让客户感受到理财师一直在身边

A、客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

B、通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

C、定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解

D、通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

A、资产负债结构分析

B、支出结构分析

C、投资现状分析

D、收入结构分析

E、储蓄结构分析

A、客户

B、配偶

C、有收入来源且已经成家的子女

D、需要赡养的父母

A、风险覆盖评估

B、可行性评估

C、安全性评估

D、整体性评估

A、接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

B、收集、整理和分析客户的家庭财务状况→接触客户→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

C、接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制订理财规划方案→明确客户的理财目标→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

D、接触客户→明确客户的理财目标→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制定理财计划→理财规划方案的执行→后续跟踪服务